คำว่า “โอนเงินให้หน่อย” อาจทำให้คุณหมดอนาคตทั้งชีวิต

มันเริ่มจากคำง่าย ๆ แบบนั้นแหละ… บางคนเจอในแชต บางคนเจอในโทรศัพท์จากแก๊งคอลเซนเตอร์ หรือไม่ก็จากเพื่อนที่ไว้ใจ “โอนเงินให้หน่อย เดี๋ยวคืน” ฟังดูไม่มีอะไรใช่ไหม? แต่คุณรู้ไหมว่าแค่เงินไม่กี่ร้อยบาท ถ้ามาจากขบวนการฟอกเงิน มันจะเปลี่ยนคุณจากพลเมืองดีให้กลายเป็นผู้ต้องสงสัยแบบไม่มีทางลบชื่อออกจากสารบบอาชญากรรมได้เลย แล้วคุณจะโทษใคร? ตำรวจไม่ได้มองว่า ‘คุณตั้งใจหรือเปล่า’ เขามองว่า ‘ชื่อคุณอยู่ในธุรกรรมหรือเปล่า’ เท่านั้นพอ ถ้าอยู่ คุณก็เข้าข่ายเกี่ยวข้องกับขบวนการฟอกเงินทันที ไม่ว่าคุณจะรู้หรือไม่รู้ ไม่ว่าเงินจะโอนมาแค่ไม่กี่บาท หรือผ่านบัญชีแค่ครั้งเดียว มันคือการ “หลอกลวง” แบบเนียนที่สุด เพราะสุดท้ายคุณคือคนที่ใช้ชื่อบัญชี กดโอน และเป็นเจ้าของบัญชีม้า ที่พวกมันเอาไว้หมุนเงินให้สะอาด

ธุรกิจสีเทาที่คุณมองว่าแค่ “ลงทุนสนุก ๆ” อาจกลายเป็นสนามซ้อมฟอกเงินเต็มรูปแบบ

คุณเคยลงทุนในแพลตฟอร์มที่จ่ายกำไรไวผิดปกติไหม? เคยรับงานออนไลน์ที่ให้ค่าคอมสูงแบบไม่ต้องขายของจริงไหม? หรือเคยช่วยเพื่อนเปิดบัญชีบริษัท “ไว้รับเงินเฉย ๆ” บ้างหรือเปล่า? ถ้าคำตอบคือใช่ แม้แค่ข้อเดียว คุณอาจโดนลากเข้าวงจรของธุรกิจสีเทาที่เป็นเปลือกให้ขบวนการฟอกเงินใช้ซ่อนเงินผิดกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นเงินจากแชร์ลูกโซ่ ยาเสพติด หรือการพนันออนไลน์ มันจะต้องถูกแปลงให้ดูดี และ “คุณ” คือช่องทางที่ดีที่สุด เพราะคุณคือคนธรรมดาที่ไม่มีใครสงสัย การฟอกเงินไม่ได้ทำผ่านบริษัทโกงที่ดูน่ากลัว แต่มันผ่านบัญชีม้า ผ่านนักลงทุนเล็ก ๆ ผ่านร้านค้าธรรมดา ที่พวกมันใช้หลอกโอนเงินไปมา ทำเป็นธุรกิจเลียนแบบ ทำเอกสารปลอม แล้ววนเงินกลับเข้าระบบในชื่อของคุณ ถ้าวันหนึ่งเจ้าหน้าที่ตามเส้นทางเงินมาถึงคุณ คุณจะอธิบายยังไงว่า “ไม่รู้เลย” ทั้งที่ชื่อคุณอยู่ในทุกชั้นของธุรกรรม

รู้ทันพวกมัน ก่อนจะต้องเป็น “แพะ” ในเกมที่ไม่เคยสมัครใจ

คุณไม่ต้องรอให้มันเกิดกับตัวเองก่อนถึงจะเรียนรู้ มิจฉาชีพไม่รอให้คุณเข้าใจหรอก มันจะมาในเวลาที่คุณไม่พร้อมที่สุด ยิ่งคุณลำบาก ยิ่งคุณเชื่อคนง่าย ยิ่งคุณอยากได้เงินเร็ว ๆ พวกแก๊งฟอกเงินยิ่งเข้าถึงตัวคุณได้ไว ไม่ว่าผ่านคำชวนลงทุน คำพูดหว่านล้อมจากแก๊งคอลเซนเตอร์ หรือแม้แต่การให้คุณ “ช่วยรับเงินก่อน” คุณคือเป้าหมายที่พวกมันหาอยู่ ถ้าคุณรับโอนเงินจากใครก็ตามที่ไม่เคยรู้จัก อย่าโอนต่อเด็ดขาด รีบติดต่อธนาคาร ลงบันทึกประจำวันไว้ และบอกครอบครัวให้รู้ไว้เลยว่า “บัญชีตัวเอง ห้ามให้ใครยืมแม้แต่คนในบ้าน” เพราะตอนคุณโดนจับ ไม่มีใครช่วยคุณได้ นอกจากตัวคุณเองที่ต้องรู้เท่าทันก่อน บัญชีม้าที่คุณมองว่าแค่ใช้ “หมุนเงิน” คือหลักฐานว่า “คุณคือเครื่องมือในขบวนการฟอกเงิน” แบบหลีกเลี่ยงไม่ได้เลยแม้แต่นิดเดียว