ถ้าคุณคิดว่าการฟอกเงินคือการเดินเข้าไปแลกเงินที่ร้านทอง หรือเอาเงินซุกไว้ใต้ดินในโกดังร้าง นั่นคุณอาจดูหนังเยอะเกินไป เพราะของจริงตอนนี้มันอยู่ในจอมือถือ อยู่ในเกมที่ลูกคุณเล่นทุกวัน อยู่ในเหรียญที่คนพูดกันว่ากำลังจะ moon และอยู่ในแอปเทรดที่มีคนมา DM ชวนคุณทุกสัปดาห์ว่า “อยากหารายได้เสริมมั้ยพี่?”

ฟอกเงินผ่าน “เกม” ที่ไม่มีใครรู้ว่าใครคือใคร

ลองนึกภาพเกมที่มีระบบแลกเปลี่ยนเงินในเกมเป็นเงินสดได้ แก๊งฟอกเงินจะซื้อไอเทมในราคาหลักหมื่นหลักแสนผ่านบัญชีในชื่อคุณ แล้วให้คุณขายคืนในราคาที่ตกลงกันไว้ ใครจะรู้ว่านี่คือการ “เปลี่ยนที่อยู่ของเงินผิดกฎหมาย” ให้กลายเป็นเงินที่มีเส้นทางสะอาด นี่แหละบัญชีม้ารุ่นเกมเมอร์ ไม่ต้องมีหน้าร้าน ไม่ต้องรู้จักกัน แค่รับของแล้วกดเทรด ก็กลายเป็นขบวนการฟอกเงินแบบไม่รู้ตัว

คริปโตคือทางหนีที่ไม่มีชื่อคน แต่มีร่องรอยที่โยงถึงบัญชีของคุณ

คนชอบคิดว่า “คริปโตไม่มีชื่อ ไม่มีใครตามได้” ผิดครึ่งเดียว ถูกครึ่งเดียว เพราะการฟอกเงินด้วยคริปโตจะเริ่มจาก “บัญชีที่มีชื่อคุณ” โอนเงินเข้าแพลตฟอร์ม แล้วไปแปลงเป็นเหรียญ แล้วทำธุรกรรมวนไปจนเงินมันหายไปในระบบ แล้วค่อยโผล่ออกมาอีกทีในอีกกระเป๋านึงที่ไม่มีใครรู้ว่าเป็นของใคร แต่ตำรวจจะย้อนกลับมาหาคนที่เติมเงินเข้าไปในครั้งแรกก่อนเสมอ และคน ๆ นั้นก็คือคุณ ไม่ใช่แฮกเกอร์ ไม่ใช่แก๊งคอลเซนเตอร์ ไม่ใช่ขบวนการฟอกเงินใหญ่โตจากต่างประเทศ แต่เป็นคนธรรมดาที่ไม่รู้ว่าตัวเองกลายเป็นจุดเริ่มต้นของเส้นทางเงิน

แอปเทรด: เครื่องมือ “เสี่ยงสูงปลอดภัยต่ำ” ที่พวกมันใช้เล่นตบตา

มันมีแอปเทรดที่ไม่มีใบอนุญาต ไม่มีชื่อผู้ให้บริการชัดเจน แต่โฆษณาหรูหรา มีรีวิวปลอม มีแอดมินพูดไทยได้ มี “โค้ชเทรด” โทรหาคุณทุกวัน และบอกให้โอนเงินเข้าไปเทรดเล่น ๆ แบบทำนายว่า “จะขึ้นหรือลง” มันไม่ใช่การลงทุน แต่มันคือการพนันออนไลน์ และที่สำคัญคือพวกมันใช้แอปพวกนี้ในการฟอกเงินจากธุรกิจสีเทา แล้วส่งเงินมาให้คุณโอนเข้าระบบเล่นเป็นตัวแทน หรือที่เรียกกันในวงในว่า “บัญชีฝังเงิน” พอเงินฟอกสำเร็จ คุณก็กลายเป็นแพะที่ไม่มีใครจ่ายเงินเดือนให้แม้แต่บาทเดียว

สิ่งที่คุณต้องรู้ให้เร็วที่สุด (ก่อนตำรวจมาเคาะห้อง) ถ้าคุณรับเงินจากคนไม่รู้จัก เพียงเพื่อโอนไปต่อ “ตามคำสั่ง” นั่นคือบัญชีม้าเต็มตัว

• ถ้าคุณถูกชวนให้ “สมัครแอปเทรด” โดยมีคนเติมเงินให้ก่อน แล้วให้คุณเล่นตามบอก คุณคือตัวล่อ
• ถ้าคุณขายเหรียญ NFT ให้คนที่จ่ายแพงเกินจริง แล้วบอกว่า “เป็นค่าคอมมิชชั่น” คุณคือตัวปั่นเส้นทางเงินให้มันหายไปในระบบ
• และถ้าคุณ “ไม่แน่ใจว่าเงินที่เข้าบัญชีมันคืออะไร” คุณต้องหยุดทุกอย่างทันที แล้วไปแจ้งธนาคารว่าคุณสงสัยว่าบัญชีถูกใช้ในทางที่ไม่ถูกต้อง

บทสรุปแบบไม่อ้อมค้อม

ระบบมันล้ำเกินไปก็จริง แต่หมายจับยังอยู่ในยุคเดิม และชื่อที่อยู่บนหมายจับนั้น ก็คือ “ชื่อคุณ” ถ้ามีเงินผิดกฎหมายผ่านเข้ามาในบัญชีของคุณแม้แต่ครั้งเดียว

การป้องกันตัวเองไม่ใช่การแค่ไม่เล่นเกม ไม่ซื้อเหรียญ ไม่โหลดแอปเทรด แต่คือการไม่ยอมให้ “ข้อมูลของเรา” และ “บัญชีของเรา” กลายเป็นบันไดให้ขบวนการฟอกเงินปีนขึ้นไปเหยียบคุกแทนเรา